2 Terobosan Baru Meningkatkan Akurasi Penilaian Kredit, Didukung AI

JAKARTA - Credit Bureau Indonesia (CBI) memberikan inisiasi baru dalam mendorong inovasi dan inklusi keuangan dengan meluncurkan Income Predictor dan Debtor Insight – dua solusi terobosan yang dirancang untuk meningkatkan akurasi penilaian kredit , memitigasi risiko penipuan, serta memperluas akses terhadap pinjaman yang aman dan bertanggung jawab di seluruh Indonesia.

Didukung oleh teknologi kecerdasan buatan (AI) , produk ini memberikan wawasan kredit yang berkualitas dan dapat langsung diterapkan oleh lembaga keuangan serta penyedia layanan pinjaman berbasis fintech . Dengan solusi ini, lembaga keuangan dapat menjangkau konsumen yang masih minim akses ke layanan perbankan, termasuk mereka yang memiliki sedikit atau bahkan tanpa riwayat kredit, sambil tetap mematuhi regulasi keuangan di Indonesia.

Income Predictor: Meningkatkan Akurasi Prediksi Pendapatan

Income Predictor dari CBI menggunakan analisis canggih untuk memperkirakan tingkat pendapatan dengan akurat, bahkan bagi peminjam yang memiliki riwayat kredit terbatas. Model ini mampu memberikan prediksi rentang pendapatan mulai dari Rp2,5 juta hingga lebih dari Rp10,5 juta, sehingga lembaga keuangan dapat:

Baca Juga: Komitmen Home Credit Perluas Distribusi Layanan Proteksi di Indonesia

- Menawarkan pinjaman yang dipersonalisasi dengan manajemen risiko yang lebih baik; Menyesuaikan jumlah pinjaman dan suku bunga berdasarkan kondisi keuangan peminjam yang sebenarnya.

- Mengurangi kredit macet dan meningkatkan kesehatan portofolio; Meminimalkan risiko kredit bagi peminjam berisiko tinggi sekaligus memperluas akses ke kredit yang lebih aman.

- Mendorong inklusi keuangan; Memberikan akses kredit yang adil dan terjangkau bagi masyarakat berpenghasilan rendah dan yang belum tersentuh layanan perbankan.

Debtor Insight: Verifikasi Identitas Instan untuk Pencegahan Penipuan

Debtor Insight hadir untuk mengatasi salah satu tantangan terbesar dalam pinjaman digital: penipuan dan pencurian identitas. Dengan memberikan akses langsung ke data biro kredit yang terverifikasi, solusi ini memungkinkan pemberi pinjaman untuk mengautentikasi identitas peminjam secara real-time melalui nama lengkap, verifikasi Nomor Induk Kependudukan (NIK), serta konfirmasi alamat tempat tinggal terbaru.

Dengan teknologi ini, lembaga keuangan dapat mengurangi penipuan dalam proses onboarding serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi Know Your Customer (KYC) dan kebijakan anti-penipuan. Hal ini memungkinkan keputusan kredit yang lebih cerdas dengan tingkat risiko yang lebih terukur.

"Akses terhadap data kredit yang akurat dan dapat langsung diterapkan merupakan perubahan besar bagi industri keuangan Indonesia. Dengan Income Predictor dan Debtor Insight, kami membantu lembaga keuangan mengambil keputusan pinjaman yang lebih cerdas, tidak hanya dengan mengurangi risiko penipuan dan gagal bayar, tetapi juga dengan memperluas akses keuangan secara berkelanjutan dan bertanggung jawab di seluruh Indonesia," ujar Chief of Sales CBI, Peter Sugiapranata.

Mendorong Pinjaman yang Bertanggung Jawab dan Keberlanjutan Finansial di Indonesia

Inovasi terbaru dari CBI ini secara resmi diperkenalkan dalam acara AFPI Power Breakfasting yang diselenggarakan bersama oleh CBI dan Asosiasi Fintech Pendanaan Bersama Indonesia (AFPI) pada 17 Maret 2025.

Dalam acara ini, para pemimpin industri berkumpul untuk membahas “Bagaimana Kredit Digital yang Bertanggung Jawab: Menjaga Kepatuhan Regulasi dengan Prediksi Pendapatan”.

Baca Juga: Berpartisipasi di WFIS, CBI Tekankan Pentingnya Pengelolaan Risiko Kredit

2 (dua) Inovasi terbaru ini semakin memperkokoh kepemimpinan CBI sebagai mitra intelijen kredit terpercaya di Indonesia, mendorong ekosistem pinjaman digital yang lebih aman, berbasis data, dan berkelanjutan.